Список компаний, обладающих признаками «финансовой пирамиды»
В последнее время со стороны недобросовестных компаний участились случаи мошенничества под прикрытием использования инструментов финансовых рынков, в том числе инструментов рынка Forex. В текущем году прекратила свое существование компания RoyalMaxBrokers, активно привлекавшая средства населения под «торговлю на рынке Forex». В предыдущие годы были известны громкие случаи банкротств таких компаний, как Кватро-Инвест, UTG FX-Traders Group.
На Западе также известны случаи мошенничества. Так, согласно статистике Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), в 2011 году более 80% случаев разбирательства официальных претензий в сегменте розничного рынка Forex было связано с созданием пирамид и обманом при осуществлении доверительного управления средствами.
Специалисты СРО НП ЦРФИН изучили эти и другие похожие случаи и выявили для таких компаний следующие общие характерные черты:
1. Обещание неправдоподобной и/или гарантированной доходности. Единственная причина, которая может побудить клиентов доверить средства малоизвестной компании – это обещание повышенной доходности. Часто речь идет о гарантированной доходности от 3% в месяц.
2. Наличие существенных бонусов за привлечение клиентов. Это широко используемый метод привлечения клиентов. Срок жизни финансовой пирамиды всегда ограничен, поэтому она нуждается в максимально быстром притоке клиентов и готова платить существенные (по сравнению с обычными методами привлечения клиентов) бонусы агентам. Речь может идти о бонусных выплатах за привлечение, достигающих 10-20% от внесенных средств.
3. Отсутствие объективных гарантий выплаты средств. Как правило, объективных гарантий возврата средств и выплаты процентов, кроме заверений в самой компании, клиент не имеет. В договоре такие действия или вовсе не прописаны, или договор заключается от другого лица, либо имеет экзотическую юрисдикцию. Нередко договор и вовсе отсутствует на официальном сайте компании.
4. Признаки ложного позиционирования. Позиционирование компании в качестве финансовой подразумевает необходимость раскрытия информации о регистрационных данных, лицензиях. Отсутствие на официальном сайте таких данных может рассматриваться как попытку скрыть данные о себе. Сюда может также относиться и «нестандартное лицензирование» (показаны лицензии, полученные в экзотических странах, или похожие на стандартные лицензии ФСФР, но не дающие право на привлечение денег населения).
Также к ложному позиционированию можно отнести оперирование понятиями «вклад» и «депозит», которые в российском законодательстве относятся к банковской деятельности.
СРО НП ЦРФИН публикует список компаний и Интернет-проектов, обладающих признаками «финансовой пирамиды» в рамках указанных критериев и призывает граждан быть внимательными к выбору компаний для размещения денежных средств.
Компании и Интернет-проекты, обладающие признаками «финансовой пирамиды»:
|
Компания |
Обещание неправдоподобной и/или гарантированной доходности | Наличие существенных бонусов за привлечение клиентов | Отсутствие объективных гарантий выплаты средств | Признаки ложного позиционирования | Предлагаемые инструменты |
|
Axiomlab Company Ltd.
|
Компания гарантирует выплату дохода минимум 10% в месяц от вложенных средств. | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии (кроме заверений Компании) выплаты заявленных процентов. | Отсутствует информация, подтверждающая регистрацию Компании на Сейшельских Островах. Отсутствует информация о имеющихся лицензиях. | ММВБ-РТС, срочный рынок |
|
EX-Investment |
Компания предлагает безрисковую доходность на уровне 5% в месяц от вложенных средств. | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, о имеющихся лицензиях. | Форекс |
|
Автономная некоммерческая организация «Улан-Уденские домашние сети» |
Компания предлагает «вклады с доходностью от 0,39% в день». | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Компания оперирует понятием «вклад», которое в российском законодательстве относятся к банковской деятельности. | Форекс |
|
Traders Company |
Компания предлагает «гарантированное получение инвестиционного процента от 1,14% в день». | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, о имеющихся лицензиях. |
Форекс |
|
IMTrust |
Компания выпускает облигации по которым «доходность может составлять от 3% до 15% в месяц в зависимости от типа и срока облигации» при 100% сохранности средств. | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. | Акции, венчурные проекты, валюты |
|
ООО Управляющая Компания «Агентство Краткосрочных Инвестиций» |
Компания гарантирует выплаты от 2% в месяц до 40% годовых. | Гарантируется выплата 3% от суммы договора привлеченного клиента. | Компания называет себя управляющей компанией, занимаясь привлечением средств граждан и доверительным управлением, но не раскрывает информацию о выданных лицензиях на осуществление доверительного управления. «Тарифы», предлагаемые компанией отвечают признакам банковского вклада (возвратность, платность, срочность), без лицензии на банковскую деятельность, что может быть признано незаконными банковскими операциями. | Форекс, фондовый рынок, товарно-сырьевые сделки. | |
| Smart Union Corporation www.smart-union.ru | Компания предлагает «инвестиционные планы» с гарантированной доходностью от 1,2% до 2,45% в день. | Нет данных. | Сторона соглашения в лице Компании не может быть идентифицирована. | Отсутствует информация о регистрации Компании, контактных данных, каких-либо лицензиях. В разных местах сайта Компания именует «инвестиционные планы» «инвестиционными вкладами», которые отвечают признакам банковского вклада (возвратность, платность, срочность), без лицензии на банковскую деятельность, что может быть признано незаконными банковскими операциями. | Форекс |
| FOREXPUT.OKIS.RU www.forexput.okis.ru |
Проект рекламирует «вклады» компании Gamma Investment Corporation, приносящие «стабильный доход от 8 до 12% в месяц» при «100% гарантии сохранности вложенных средств». |
Предлагается непрозрачная схема реферального вознаграждения. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. Проект рекламирует «вклады», при этом понятие «вклад» в российском законодательстве относятся к банковской деятельности. Также предполагается, что вознаграждение за привлечение клиентов будет выплачиваться «из денег биржи», тогда как участие какой-либо биржи в данной схеме неочевидно и крайне сомнительно. | Форекс |
|
Gamma Investment Corporation www.gamma-ic.ru |
Компания предлагает вклады «Срочный» и «Стандартный» с «прогнозируемым доходом 8-12% в месяц» при «100% гарантии сохранности инвестированных в компанию средств». | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. |
Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. Компания оперирует понятием «вклад», которое в российском законодательстве относятся к банковской деятельности. |
Форекс |
| SanGroup LTD www.sangroup.biz | Компания предлагает инвесторам разместить средства под среднемесячных доход 8-14%. | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. Имеются признаки ложного позиционирования. Компания оперирует понятием «вклад», которое в российском законодательстве относятся к банковской деятельности. | Форекс |
|
Vivara Group |
Компания предлагает инвесторам разместить средства под среднемесячный доход до 50%. | Нет данных. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. Имеются признаки ложного позиционирования. Компания оперирует понятием «доверительное управление», которое в российском законодательстве не предусматривает управление денежными средствами как таковыми. | Форекс. |
|
EIC Trading Ltd. |
Компания предлагает инвесторам безрисковую (гарантированную) доходность в размере 2% в месяц (стратегия «Стабильная»). | Компания готова выплачивать существенные бонусы за привлечение клиентов. Например, привлечение инвестора в стратегию «Стабильная» позволит агенту получить до 5% от суммы привлеченных средств. | Проект не предлагает объективных гарантий выплаты указанных доходов. Отсутствует адекватная информация об источниках выплат. Отсутствует информация о месте нахождения Компании. |
Компания предлагает российским клиентам услугу доверительного управления, не имея лицензий на оказание подобных услуг. |
Нет данных. |
|
VladimirFX |
Проект предлагает инвесторам неправдоподобно высокую доходность – до 40% в месяц. | Нет данных. | Проект не предлагает объективных гарантий выплаты указанных доходов. Отсутствует адекватная информация об источниках выплат и уведомление обо всех существенных рисках. Отсутствует форма договора на русском языке. | Отсутствует информация о лицензиях на привлечение денежных средств. Проект предлагает клиентам услугу доверительного управления на рынке Forex, но в российском правовом поле деньги не могут являются самостоятельным объектом доверительного управления. Проект оперирует понятиями «вклад» и «депозит», которые в российском правовом поле относится к банковской деятельности и предполагают государственные гарантии сохранности суммы вклада/депозита и начисленных процентов. | Форекс. |
|
Pegas Invest Fund Inc. |
Компания предлагает инвесторам депозиты с доходностью от 100% годовых. | Компания готова выплачивать существенные бонусы за привлечение клиентов – «10% от прибыли клиентов». | Отсутствует адекватная информация об источниках выплат и уведомление обо всех существенных рисках. Отсутствует форма договора на русском языке. | Компания предлагает российским клиентам услугу управления денежными средствами, не имея лицензии на оказание подобных услуг. Компания оперирует понятиями «вклад» и «депозит», которые в российском правовом поле относится к банковской деятельности и предполагают государственные гарантии сохранности суммы вклада/депозита и начисленных процентов. | ПАММ-счета, фьючерсы, опционы, стартап-проекты. |
|
AKSlend |
Компания предлагает инвесторам пассивный доход с начислением % от прибыли каждую неделю – так называемую «понедельную прибыль» от 1 до 16% в неделю. | Компания предлагает партнерам «5% от дальнейшей прибыли приглашенного». С учетом «пассивного дохода» инвесторов – от 0,05% до 0,8% в неделю. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. | Форекс. |
|
VISION TRUST |
Компания предлагает инвесторам «инвестиционные планы» с начислением % от 16,8% за 14 дней до 120,4% за 56 дней, а также гарантирует получение прибыли не менее 1% в день (согласно предлагаемой оферте). | Компания предлагает партнерам 5% от всех вкладов приглашенного клиента. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. | Отсутствует информация о регистрации компании, об имеющихся лицензиях. | Форекс. |
|
SALTAIR TRADING LTD. |
Компания предлагает инвесторам вклады с начислением процентов от 7% до 13% в месяц. | Компания предлагает партнерам 2% от всех вкладов приглашенного клиента и 10% от дохода клиента. | Отсутствуют объективные гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. |
Отсутствует информация об имеющихся лицензиях. Компания рекламирует «вклады», при этом понятие «вклад» в российском законодательстве относятся к банковской деятельности. |
Форекс. |
|
Mill Trade Ltd. |
Компания предлагает инвесторам безрисковую программу Mill-Invest с ежемесячным доходом в размере 7%. | Компания предлагает клиентам бонусные программы путем добавления от 20% до 100% на внесенные на «депозит» средства. | Отсутствуют объективные (кроме заверений компании) гарантии выплаты заявленных процентов. Бизнес-модель компании не обладает степенью прозрачности, достаточной для признания возможности выплат указанных процентов иным способом, чем за счет ранее привлеченных средств клиентов. | Отсутствует информация об имеющихся лицензиях компании. Имеются признаки ложного позиционирования. Компания называет себя брокером, не имея лицензии на брокерскую деятельность. Компания рекламирует «депозиты», которые отвечают признакам банковского вклада (возвратность, платность, срочность), не имея лицензии на банковскую деятельность, что может быть признано незаконными банковскими операциями. | Форекс. |
|
ООО «Старт Инвест» |
Компания предлагает инвесторам «тарифы» с ежемесячным доходом в размере 5% по договору займа с гарантией возвратности. | Компания предлагает клиентам партнерскую программу с начислением 10% от прибыли приглашенных клиентов (то есть от 6% в год от суммы привлеченных средств). | Отсутствуют объективные (кроме заверений компании) гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует форма договора. Бизнес-модель компании не обладает степенью прозрачности, достаточной для признания возможности выплат указанных процентов иным способом, чем за счет ранее привлеченных средств клиентов. | Отсутствует информация об имеющихся лицензиях компании. Имеются признаки ложного позиционирования. Компания рекламирует «тарифы», которые отвечают признакам банковского вклада (возвратность, платность, срочность), не имея лицензии на банковскую деятельность, что может быть признано незаконными банковскими операциями. | Форекс |
|
StabilityFX Inc. |
Компания предлагает инвесторам стабильную прибыль от 2 до 10% в неделю. | Нет данных. | Отсутствуют объективные (кроме заверений компании) гарантии выплаты заявленных процентов. Отсутствует информация о регистрации компании. Бизнес-модель компании не обладает степенью прозрачности, достаточной для признания возможности выплат указанных процентов иным способом, чем за счет ранее привлеченных средств клиентов. | Отсутствует информация об имеющихся лицензиях компании. Имеются признаки ложного позиционирования. Компания называет себя брокером, не имея лицензии на брокерскую деятельность. Компания рекламирует «вклады», которые отвечают признакам банковского вклада (возвратность, платность, срочность), не имея лицензии на банковскую деятельность, что может быть признано незаконными банковскими операциями. | Форекс. |
Контролирующая комиссия СРО НП ЦРФИН осуществляет постоянный мониторинг отрасли.
Обращения граждан принимаются в электронном виде на